Plan Patrimonial Banamex

Instrumento de inversión con visión inteligente



Es un seguro de vida con un componente de inversión que permite diversificar parte de su patrimonio a largo plazo con interesantes beneficios fiscales.

  • Al final del plan los rendimientos reales generados por la inversión estarán exentos del pago de impuestos1
  • Beneficio por supervivencia igual al valor del fondo acumulado.
  • Beneficio por fallecimiento, el beneficiario recibirá, exentos de impuestos, los intereses generados más el capital junto con la suma asegurada.
  • Disponibilidad de sus recursos- liquidez de acuerdo a la reserva seleccionada.
  • Durante la vigencia de la póliza, los recursos invertidos no causan retención provisional de ISR, así como los intereses reales generados no se consideran como un ingreso acumulable a sus demás ingresos.
  • Reservas en inversión con atractivos rendimientos y traspasos entre las mismas, además confidencialidad sobre el monto de su inversión.





Aplican Condiciones y Exclusiones de la póliza contratada.

1De acuerdo al Artículo 93 fracción XXI de la LISR. Cumpliendo con los siguientes requisitos: 60 años de edad, 5 años de antigüedad con la póliza y que las primas hayan sido pagadas por el propio Asegurado.
Las reservas en inversión de estos productos forman parte de las reservas técnicas de Seguros Banamex S.A. de C.V., integrante de Grupo Financiero Banamex, incluidas en este seguro y podrán fluctuar de acuerdo a las condiciones de mercado, pudiendo incluso tener una minusvalía del capital invertido. Las inversiones en dichas reservas no están garantizadas por Seguros Banamex o por alguna entidad integrante del Grupo Financiero Banamex o Citigroup, ni por ninguna agencia gubernamental. Este producto es contratado por usted directamente con Seguros Banamex S.A. de C.V., por lo que la responsabilidad de Banco Nacional de México S.A. se encuentra limitada únicamente a su actuar como vehículo distribuidor del mismo. Las disposiciones en materia fiscal, pueden ser modificadas por las autoridades correspondientes sin previo aviso, por lo que Grupo Financiero Banamex y sus empresas asociadas y afiliadas no serán responsables por dichos cambios.
Esta información se proporciona exclusivamente con fines informativos, Grupo Financiero Banamex y sus empresas asociadas y afiliadas no proporcionan asesoría fiscal por lo que se recomienda consultar el tratamiento fiscal de estos productos con sus propios asesores.

Las disposiciones en materia fiscal, pueden ser modificadas por las autoridades correspondientes sin previo aviso, por lo que Grupo Financiero Banamex y sus empresas asociadas y afiliadas no serán responsables por dichos cambios. Esta información se proporciona exclusivamente con fines informativos, Grupo Financiero Banamex y sus empresas asociadas y afiliadas no proporcionan asesoría fiscal por lo que se recomienda consultar el tratamiento fiscal de estos productos con sus propios asesores.



  • Tú defines el esquema de aportaciones que deseas realizar
  • Tú seleccionas la cantidad o suma asegurada que deseas para el componente del seguro de vida. Esta cantidad se mantiene constante durante la vigencia de tu póliza.
  • Permite retiros parciales

Una vez cumplidos los requisitos que establece la Ley del Impuesto Sobre la Renta*: 60 años de edad y 5 años de vigencia con el plan, podrás retirar tu dinero y gozar de los beneficios fiscales.

El plan se compone de dos beneficios adicionales:

  • Beneficio por supervivencia: equivalente al valor del fondo, más los rendimientos generados exentos de impuestos.
  • Beneficio por fallecimiento: equivalente al valor del fondo y los rendimientos generados, más el componente de la suma asegurada.

Alternativas de inversión:

SB Gub Corto plazo
Gold 1 Mediano plazo
Gold 2 Mediano a largo plazo
Gold 3 Largo plazo
SB Plazo Mediano a largo plazo
SB ES Largo plazo
Bolsa Largo plazo
SB Bond Largo plazo
SB Dólar Largo plazo


Las reservas en inversión de este producto forman parte de las reservas técnicas de Seguros Banamex, S.A. de C.V., integrante de Grupo Financiero Banamex, incluidas en este seguro y podrán fluctuar de acuerdo con las condiciones de mercado, pudiendo incluso tener una minusvalía del capital invertido. Las inversiones en dichas reservas no están garantizadas por Seguros Banamex, S.A. de C.V. ni por ninguna agencia gubernamental.

* Artículo 93 Fracción XXI de la Ley del Impuesto Sobre la Renta.
La información contenida en esta página es una referencia de las coberturas que ofrecemos.
Prevalece sobre esta información, términos y condiciones generales de los productos.

Las disposiciones en materia fiscal, pueden ser modificadas por las autoridades correspondientes sin previo aviso, por lo que Grupo Financiero Banamex y sus empresas asociadas y afiliadas no serán responsables por dichos cambios. Esta información se proporciona exclusivamente con fines informativos, Grupo Financiero Banamex y sus empresas asociadas y afiliadas no proporcionan asesoría fiscal por lo que se recomienda consultar el tratamiento fiscal de estos productos con sus propios asesores.



  • Edad de contratación de 18 a 55 años para Plan Patrimonial Banamex 60 años y de 55 a 90 años para Plan Patrimonial Banamex 5 años.
  • Plan individual (No puede ser contratado por un tercero).

Contacta a tu ejecutivo patrimonial o llámanos de la Ciudad de México al 1226 8584 o 01800 088 4746 en el resto del país.



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Prevalece sobre esta información, términos y condiciones generales de los productos.

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