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Beneficios

  • Exención de impuestos sobre rendimientos de la inversión1
  • En dólares o moneda nacional2
  • Rendimientos competitivos
  • Amplia cobertura y alternativas de inversión1
  • Liquidez
  • Los beneficiarios designados tienen preferencia sobre cualquier otra forma de sucesión legal.
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Coberturas

Supervivencia = Valor del fondo acumulado
Fallecimiento = Valor del fondo y rendimientos generados + Componente de la suma asegurada.

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¿Cómo funciona?

Los rendimientos generados estarán exentos del pago de impuestos, si se cumplen los siguientes requisitos:

  • Tener al menos 60 años de edad al vencimiento de la póliza
  • 5 años de permanencia ininterrumpida con la póliza
  • El pago de las primas deberá realizarse por el propio asegurado

En caso de fallecimiento del asegurado, el beneficiario recibirá los intereses generados, más el capital junto con la suma asegurada. Durante la vigencia de la póliza, los recursos invertidos no causan retención provisional de ISR, así como los intereses reales generados no se consideran como un ingreso acumulable a sus demás ingresos.

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Opciones de inversión

  • Fondos Públicos
  • 4 Portafolios Estratégicos Gold+
  • 1 Fondo de Renta Variable
  • 2 Fondos en Dólares
  • 4 Fondos de Deuda

Requisitos de contratación

$250,000 ó 25,000 USD
Aportación mínima inicial

Pesos ó Dólares
Moneda de contratación

Podrá realizar aportaciones adicionales a su plan, de manera programada o en el momento que decida, por un monto mínimo de $5,000 o su equivalente en dólares.

Retiros Parciales por un mínimo de $2,500
Cuota por retiro de $150 más IVA (1 retiro gratis al mes) + retención de ISR por el 20% sobre los interéses reales generados

Retiros Total (Cancelación)
Penalización por retiro anticipado + Cuota por retiro de $150 más IVA (1 retiro gratis al mes) + retención de ISR por el 20% sobre los interéses reales generados.

Aplican condiciones y exclusiones de la póliza contratada.
1 Las reservas en inversión de estos productos forman parte de las reservas técnicas de Seguros Citibanamex S.A. de C.V., integrante de Grupo Financiero Banamex, incluidas en este seguro y podrán fluctuar de acuerdo a las condiciones de mercado, pudiendo incluso tener una minusvalía del capital invertido. Las inversiones en dichas reservas no están garantizadas por Seguros Citibanamex o por alguna entidad integrante del Grupo Financiero Banamex o Citigroup, ni por ningúna agencia gubernamental. Este producto es contratado por usted directamente con Seguros Citibanamex S.A. de C.V., por lo que la responsabilidad de Banco Nacional de México S.A. se encuentra limitada únicamente a su actuar como vehículo distribuidor del mismo. Las disposiciones en materia fiscal, pueden ser modificadas por las autoridades correspondientes sin previo aviso, por lo que Grupo Financiero Banamex y sus empresas asociadas y afiliadas no serán responsables por dichos cambios. Esta información se proporciona exclusivamente con fines informativos, Grupo Financiero Banamex y sus empresas asociadas y afiliadas no proporcionan asesoría fiscal por lo que se recomienda consultar el tratamiento fiscal de estos productos con sus propios asesores.
2 Las obligaciones de pago en moneda extranjera contraídas dentro o fuera de la República para ser cumplidas con ésta, se solventarán entregando el equivalente en moneda nacional, al tipo de cambio que rija en el luga y fecha en que se haga el pago. Este tipo de cambio se determinará conforme a las disposiciones que para estos efectos expida el Banco Nacional de México en los términos de su Ley Orgánica.

La inversión en reservas estará limitada a un 30% máximo en renta variable o a través de los Portafolios Estratégicos Gold+.

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