• Suscribir Contrato de Inversión y, en su caso, los demás documentos que determine Banamex
• Identificación oficial vigente (titular, cotitulares y apoderados)
• RFC o CURP
• Comprobante de domicilio, máximo tres meses de antigüedad (titular, cotitulares y apoderados)
• Carta de acumulación de ingresos
• Tarjeta muestra de firmas
• Formato de Conocimiento de Cliente, favor de llenarla en conjunto con su Banquero asignado
• ID Financiero, favor de llenarla en conjunto con su Banquero asignado
• Del ID Financiero determinaremos su Perfil de Inversión, que es el conjunto de características del inversionista que nos permiten identificar sus necesidades y objetivos de inversión para poder sugerirle Productos de Inversión adecuados a las mismas. Los perfiles de inversión son:
• P1- Preservación: El inversionista con una estrategia de preservación es una persona que antepone su seguridad y liquidez al rendimiento. Le gusta tener claro desde un principio cuales serán los rendimientos de sus inversiones, lo que generalmente también lo lleva a invertir en instrumentos de corto plazo asumiendo un riesgo insignificante de pérdida.
• P2- Moderado: El inversionista con una estrategia moderada busca básicamente una combinación entre liquidez, seguridad y rendimiento. Está dispuesto a aceptar riesgos de forma marginal y a invertir con visión de corto y mediano plazo.
• P3- Balanceado: El inversionista con una estrategia balanceada tiene la característica de estar consciente de las ventajas de la diversificación, este tipo de inversionista puede aceptar algunos riesgos medidos a cambio de un posible incremento en su rendimiento. Este inversionista está interesado en conocer diferentes opciones de inversión y distribuir su capital entre ellas de manera racional.
• P4- Crecimiento: El inversionista con una estrategia de crecimiento no tiene problemas con invertir a mediano o largo plazo. Generalmente prefiere tomar un riesgo medido, buscando obtener mejores rendimientos.
• P5- Oportunidad: El inversionista con una estrategia de oportunidad es una persona que se encuentra constantemente en busca de momentos y oportunidades favorables para invertir. Este inversionista busca maximizar los rendimientos y asume mayor riesgo, lo que en el transcurso del tiempo se puede traducir en un mayor crecimiento de su portafolio.
• Se tienen 5 portafolios modelos en base a cada perfil de inversión para poder ofrecerle al cliente la alternativa de diversificación que mejor satisfagan sus necesidades.